顧客リスク格付け

顧客ごとに属性・取引目的・居住国・取引実績などからマネロン等のリスクを評価し、高・中・低などに格付けすること。格付けに応じてCDDの深度、EDDの要否、モニタリングの閾値、顧客情報の更新頻度（高リスク顧客は年1回以上等）を変える。取引実績や外部情報を踏まえて継続的に再評価することが前提である。